【出海周报】央行等四部委发新规支持跨境贸易 花旗被罚10亿 多起洗钱案受关注
2024-12-18跨境收款
【出海周报】央行等四部委发新规支持跨境贸易 花旗被罚10亿 多起洗钱案受关注
《出海周报》是移动支付网打造的金融科技、移动支付出海一周重要资讯栏目，聚焦企业出海、海外市场动态、海外监管政策等方面，以简捷的方式，提升读者获取资讯的效率。公安部公布打击“换钱党”成效，列入刑事打击重点任务
7月5日，公安部在京召开专题新闻发布会，通报公安部部署全国公安机关依法严厉打击“换钱党”衍生违法犯罪举措成效情况。据介绍，“换钱党”是指在澳门非法为个人或组织提供大额现金兑换，以及向赌客提供高利贷服务的群体，俗称“换钱党”，其为规避我国外币、现金出入境限额、银行卡境外提现限额等金融政策，非法为内地赌客兑换大额港币现金。支付宝可绑银联国际卡支付
7月8日，支付宝表示将联合银联国际升级支付服务，入境宾客下载注册支付宝App后可绑定银联国际银行卡扫码支付。入境宾客在支付宝App绑定银联国际银行卡后，即可跟境内用户一样，在吃喝玩乐购日常场景数千万支付宝商家扫码付款。八达通8月起永久豁免商户每月首1万交易额手续费
八达通公布针对小微企的支持措施，包括8月1日起，向所有商用版八达通App的商户永久豁免其每月首1万元交易金额的银行帐户资金转账费用。未来亦会扩大开放商用版八达通App的支付网络予其他支付平台，以期更便利商户和市民。为支持商户进行数字转型以接受电子支付，八达通为超过4.6万个零售餐饮商户免费开设商用版八达通App，并花超过1200万元向相关商户免费送赠八达通流动收款机，亦豁免了商户通过使用商用版八达通App约2亿宗交易笔数的手续费，这不仅为小微企提供了便捷的八达通电子收款解决方案，更协助他们实现了「零成本开户」。央行等四部委发布支持跨境贸易新规，优化支付结算环境
近日，商务部、中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局联合印发《关于加强商务和金融协同 更大力度支持跨境贸易和投资高质量发展的意见》（以下简称《意见》），《意见》围绕稳外贸、稳外资、深化“一带一路”经贸合作和对外投资合作等重点领域和促融资、防风险、优服务等关键环节，提出5方面11条政策措施。
苏州工行数字人民币硬钱包首次境外发行
中国工商银行“苏州工业园区30周年”纪念版数字人民币硬钱包在国内和新加坡同步首发，这也是该行数字人民币硬钱包首次在境外发行，将为外籍来苏人士提供更加便捷安全的支付体验。据了解，该款硬钱包发行规模总计约10000张，卡面设计融合了苏州特色，在功能实现上，客户可使用“贴一贴”功能在数字人民币APP进行充值、赎回、余额查询等操作，通过“碰一碰”功能在所有支持数字人民币硬钱包支付的线下商户进行消费使用。农行多家境外机构上线CIPS创新功能
近日，在跨境银行间支付清算有限责任公司的支持下，中国农业银行继前期已完成香港分行、迪拜分行率先上线CIPS支付透镜、账户集中可视等创新功能后，又顺利组织东京分行、伦敦分行等多家境外机构投产应用，目前累计上线该功能的境外机构已达9家，CIPS创新功能应用机构覆盖率业内领先。建行与瑞士支付机构签订人民币跨境支付合作备忘录
近日，建设银行苏黎世分行与瑞士本地支付机构瑞士蓝宝石支付公司（SR Saphirstein AG）签订了人民币跨境支付合作备忘录。建行苏黎世分行作为瑞士人民币清算行，是SR Saphirstein AG在瑞士的唯一人民币跨境支付服务提供方，为其提供包括人民币账户、人民币跨境清结算、外汇交易和人民币存款等服务。双方合作开展人民币跨境业务，标志着建行在推动人民币国际化、提升本外币境内外一体化服务能力方面取得了又一重要成果。香港警方拘捕301人涉诈骗及洗黑钱 涉案超3.7亿港元
香港特区政府警务处召开记者会公布，日前展开执法行动，以诈骗及洗黑钱等罪拘捕301人，共牵涉220宗诈骗及洗黑钱案，总骗款超过3.7亿元。当中一名被捕的23岁男子，涉及超过80宗假冒官员骗案。欧盟：Visa和万事达卡将延长刷卡手续费上限至2029年
7月5日，欧盟委员会表示，Visa和万事达卡将把5年前与欧盟反垄断监管机构达成的旅游卡费用上限再延长5年至2029年。全球最大支付网络营运商Visa及其竞争对手万事达卡于2019年同意对商店中进行的非欧盟借记卡支付收取0.2%的费用上限，并对信用卡支付收取0.3%的费用上限，以解决欧盟反垄断问题进行调查并避免巨额罚款。西班牙和法国联合捣毁一跨国洗钱网络
近日，西班牙和法国警方成功瓦解了一个由居住在欧洲各地的中国公民组成的洗钱网络，该网络每天能够处理数百万欧元。2021年2月，海关人员在法国南部的一辆车上发现50多万欧元现金后，西班牙警方与法国反诈骗小组联手，在欧洲刑警的支援下展开调查。据联合声明透露，调查人员在一名法国地方法官的带领下，揭露了自2019年起在欧洲洗钱的犯罪计划。这些犯罪行为涉及设立多个收款点，资金主要来源包括假冒商品、税务欺诈和性交易。苹果同意向竞争对手开放移动支付技术
7月11日，欧盟委员会指出，苹果将允许第三方开发商使用苹果的支付技术，以帮助他们开发替代的移动钱包。这项协议约束力为期10年，如果苹果公司违反协议，将面临高达全球年收入10%的罚款。欧盟早些时候警告称，限制使用该技术相当于滥用市场力量。美国对花旗集团重罚近10亿元
美国政府宣布对花旗集团处以1.36亿美元（约合人民币9.9亿元）的罚款，理由是花旗银行未能在解决长期存在的内部管控问题方面取得进展。美联储和美国货币监理署分别发布公告称，花旗集团未能履行2020年与该银行风险和控制问题有关的同意令规定的义务。虽然监管机构称花旗集团已取得进展，但该银行仍存在重大问题，需要货币监理署和美联储追加处罚。日本大阪拟禁止在ATM机前使用手机
日本大阪府政府此前透露，为防止不断出现的特殊诈骗案再次发生，正在考虑禁止老年人在ATM机前使用手机。大阪府知事吉村洋文此前在大阪市表示，计划于2025年2月向府议会提交相关条例的修订草案。报导称，在大阪府内的特殊诈骗受害者中，85%为65岁以上的老年人，犯罪分子通常利用手机指示他们在ATM机上汇款。如果相关条例得到修订，将是日本全国首例。Paytm获准投资其支付子公司
据报道，Paytm已获得政府批准向其关键支付子公司投资600万美元。这一许可来自一个负责监管与中国相关投资的政府小组，允许陷入困境的Paytm向Paytm支付服务投资600万美元。据悉，这项批准仍需印度财政部审核。假设该机构批准，Paytm支付服务将恢复正常业务运营。路透社指出，这是Paytm业务中最大的剩余部分之一，占该公司截至2023年3月财年的综合收入的25%。Visa与Tangem合作，将支付卡与加密钱包相结合
安全硬件钱包解决方案提供商Tangem已与数字支付公司Visa合作，推出了一种新的硬件钱包自托管（self-custodial）支付解决方案。通过推出与硬件钱包相结合的Visa支付卡，Tangem将使其用户能够在接受Visa的商户利用他们的加密货币或稳定币余额进行无缝支付。该技术将通过Tangem Visa卡在整个欧洲范围内普及。PYUSD市场供应量已超5亿
PayPal与美元挂钩的稳定币—于2023年8月通过与托管公司Paxos合作推出—其市场供应量已超过5亿个代币。推出后，PYUSD的供应量到2023年底达到2.3亿。根据DeFiLlama的数据，自那时起，稳定币的总供应量增加了一倍多，本月突破5亿大关（或5亿美元）。值得注意的是，在过去的一个月里，稳定币的供应量增长了97%——从6月26日的2.7亿增加到现在的5.33亿。这使PayPal跻身十大稳定币发行商之列，而Tether USD则以超过1120亿的供应量领先。非洲B2B支付平台NALA获得4000万美元融资
近日，非洲支付平台NALA最近宣布获得4000万美元的巨额融资。这项投资由一群有远见的投资者牵头，他们相信NALA有潜力将业务扩展到非洲以外。该公司最近一轮融资对于推进其使命至关重要，即满足全球移民的需求并建立一个名为Rafiki的强大B2B支付平台。Rafiki旨在提高支付可靠性、降低用户成本并简化金融交易。新资金将战略性地用于扩大NALA的消费者业务并进一步开发Rafiki。此次扩张不仅是为了扩大服务范围，而且是为NALA认为的全球金融体系下一个十亿用户铺设支付轨道的关键一步。
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