南非银行将终止向多个国家提供电子资金转账服务

自 2024 年 9 月 4 日起， 南非银行将暂停向纳米比亚、斯威士兰和莱索托提供电子资金转账 (EFT) 服务。

这一变化将阻止南非客户以电子方式向共同货币区 (CMA) 内的这些国家汇款。自 2024 年 9 月 30 日起，CMA 国家之间的低价值 EFT 以及借记卡和信用卡支付等交易将被重新归类为跨境支付。南非储备银行 (SARB) 宣布，这些交易将受到更严格的尽职调查措施的约束。

南非储备银行解释称，此前这些交易在 CMA 内作为国内支付处理，通过南非国内零售支付系统处理。该系统为客户提供了经济高效的服务。然而，为了符合国际标准并提高发现和预防洗钱等金融犯罪的能力，支付系统将进行更新。

与金融行动特别工作组保持一致

南非储备银行的举措与南非为执行金融行动特别工作组 (FATF) 的建议而做出的努力相一致，该建议旨在改善反洗钱、反恐怖主义融资和打击扩散融资措施。这一调整是南非在 2025 年 1 月退出 FATF 灰名单战略的一部分。 

暂停将影响各种银行服务，包括通过数字平台付款、处理止损订单以及向现有受益人付款。受影响的受益人和收款人将从现有账户中移除，客户将无法按计划进行未来付款，因为现有记录将被自动删除。值得注意的是，储蓄账户和投资账户都将受到这项新法规的影响。 

标准银行是一家大型银行，该银行已将相关变化通知客户，并正在研究替代解决方案以促进跨境支付。该银行表示正在开发一个新的网上银行平台以支持数字跨境支付解决方案，并将在这些解决方案可用时提供更新。