《出海周报》是移动支付网打造的金融科技、移动支付出海一周重要资讯栏目，聚焦企业出海、海外市场动态、海外监管政策等方面，以简捷的方式，提升读者获取资讯的效率。联动优势被外汇局罚没8470万，因3家跨境商户交易违规
9月13日，第三方支付机构联动优势关联上市机构海联金汇发布公告称，联动优势收到国家外汇管理局北京市分局出具的《行政处罚决定书》（京汇罚〔2024〕60号）。
因联动优势于2020年7月至2023 年8月期间为3家跨境商户办理购汇及跨境付汇业务过程中，对交易信息的审查不符合相关管理要求，国家外汇管理局北京市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》等相关规定，没收联动优势违法所得 38.7万元，处8432.1万元罚款，罚没款合计8470.8万元。
广东海关与广东人行联合，重点打击走私与洗钱
为进一步加大打击涉走私洗钱违法犯罪的力度，更好维护国家经济运行秩序和金融安全，按照《广东省打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划工作方案（2022—2024年）》，近日，海关总署广东分署缉私局和中国人民银行广东省分行本着依法履职、信息共享、加强协作、形成合力的原则，签订《联合打击涉走私洗钱违法犯罪活动合作备忘录》。深圳：推进数字人民币跨境支付和国际业务中心建设
9月11日，深圳市地方金融管理局就《深圳市关于支持数字金融高质量发展的实施意见（征求意见稿）》公开征求意见。其中提出，深圳市区联动推进数字人民币应用示范区建设，不断丰富应用场景、推进数字人民币跨境支付和国际业务中心建设，有序拓展跨境支付场景，加强国际交流合作。推动‘小微通’‘个体通’‘科技初创通’‘降碳贷’等特色征信产品增量扩面，提升融资贷款服务水平；支持金融机构与深圳数据交易所等平台开展数据资产入表、数据产品孵化、“数据+金融”产业服务等合作，探索开展数据资产增信、数据资产融资、数据保险等金融创新服务。腾讯展现数字人民币“跨境场景”拓展应用
9月12日-16日，多家机构亮相2024年中国国际服务贸易交易会金融服务专题展，展出数字人民币试点新成果。作为数字人民币首批运营机构，腾讯展示了今年以来基于跨境业务场景开展的多项创新举措。据了解，腾讯数字人民币项目组由财付通和微众银行联合运营。腾讯以“条码互通”“钱包快付”等功能创新，在提升境外来华人士的数字人民币支付体验，境外来华人士开立数字人民币钱包后，即可在数字人民币试点地区超百万商户，以数字人民币App扫微信支付商业收款码与经营收款码支付。便捷扫码支付的同时，用户也可在钱包快付功能下开通“微信支付”，在微信小程序、视频号等场景内便捷使用数字人民币支付。此项功能现支持开立了中国银行、工商银行、建设银行和交通银行数字人民币钱包的境外来华人士开通，后续将在中国人民银行数字货币研究所的指导下，进一步支持更多运营机构钱包接入该功能。跨境清算公司原董事长时文朝已任上海票据交易所董事
据报道，跨境清算公司原党委书记、董事长时文朝日前已正式出任上海票据交易所董事。公开资料显示，时文朝在中国人民银行系统工作多年，曾任中国人民银行金融市场司副司长，随后历任中国银行间市场交易商协会秘书长、中国银联总裁、跨境清算公司董事长等职务。截至8月末，横琴合作区EF账户累计办理资金划转金额超70亿
横琴粤澳深度合作区多功能自由贸易账户（EF账户）今年5月6日落地实施以来，在中国人民银行的支持下，EF账户业务顺利运行，各项工作稳步推进。截至2024年8月末，合作区共10家银行机构参与EF账户业务，累计开立EF账户近160个，累计办理资金划转金额超70亿元。市场主体依托EF账户，办理与澳门、香港、新加坡等多个国家和地区的跨境贸易投融资资金结算。万事达卡将不支持EMV 3DS2.1
万事达卡曾向会员机构及服务商通过邮件宣布，自2024年9月24日起，Identity Check身份认证网络将不再支持EMV 3DS 2.1.0版本。届时，使用EMV 3DS 2.1.0版本的客户，在发送相应版本3DS交易验证请求给卡组织时会收到错误响应。也就是说，如果万事达卡的收单行未在2024年9月23日前顺利迁移到2.2.0或者更高版本，那么相关交易将会直接崩溃，因为2.1.0的交易不再受官方身份检查网络的支持。而今距离截止时间已经不足半月，各大收单行业需注意。万事达卡宣布收购一网络安全公司
万事达卡已同意以26.5亿美元（约188亿人民币）的价格从私募股权公司Insight Partners手中收购网络安全公司Recorded Future。此次收购将为万事达卡带来增强的威胁情报能力，万事达卡去年的总交易量达到9万亿美元，这一指标代表了所处理的所有交易的总美元价值。该交易拟定于2025年第一季度完成，但须获得监管部门批准和满足成交条件，Insight Partners于2019年首次以7.8亿美元收购了Recorded Future。Visa参投，英国支付企业Form3获得C+轮6000万美元融资
近日，英国支付服务提供商Form3 Financial Cloud完成C+轮融资，总额为6000万美元（约合5400万欧元），投资方为英国Patient Capital和Visa。据TechCrunch报道，最新一轮融资使Form3的C轮融资总额达到2.2亿美元（约合2亿欧元），融资后估值为5.7亿美元（约合5.17亿欧元）。数字资产公司JST Digital获得新加坡MPI牌照
JST Digital是一家专注于数字资产的全球金融服务公司，该公司近日宣布其新加坡子公司JST Digital&Technology Pte.Ltd.（“JST Singapore”）已获得新加坡金融管理局（MAS）颁发的主要支付机构（MPI）牌照的原则上批准，以提供数字支付代币服务。汇丰正考虑合并商业银行和投资银行业务
有消息称，HSBC汇丰新任行政总裁艾桥智履新后不久，拟即对集团内部作调整。外电引述知情人士，汇丰正考虑合并工商金融及投资银行，以消除角色重叠的职位，并削减开支。消息人士指，此举将把环球银行及资本市场业务、商业银行整合一起。如果这两项业务合并成功的话，将成为汇丰最大的收入来源，每年贡献约400亿美元，并涉及逾9万名员工，但不排除部份重复的后勤职位会被削减。PayPal再度联手Shopify扩展支付服务
PayPal宣布将进一步扩大与美国电商解决方案提供商Shopify Inc.的全球战略合作伙伴关系。作为合作的一部分，PayPal将通过其PayPal Complete Payments服务，成为Shopify Payments平台的额外在线信用卡和借记卡处理商。PayPal Complete Payments是一个市场和平台解决方案，由一系列灵活而强大的开发者工具组成。此次合作的增强功能将为Shopify商家提供一个统一的支付平台，旨在提升他们的运营效率。沙特支付企业Barq与万事达卡达成合作
近日，沙特阿拉伯金融服务初创公司barq宣布已与万事达卡建立合作伙伴关系，为其客户提供更好的支付接受解决方案。此次合作将使barq能够利用Mastercard Gateway的技术为沙特阿拉伯各地的商家和消费者提供更广泛的服务。这些服务包括旨在满足特定客户需求的个性化支付解决方案。阿联酋金融科技公司FlapKap宣布获得3400万美元融资
总部位于阿布扎比的金融科技企业FlapKap今天宣布，它已在最新一轮A轮前融资中获得了3400万美元的债务和股权融资。据FinTech Finance News报道，此次巨额融资由BECO Capital领投，新投资者Pact VC也贡献了相当一部分资金。代币化RWA平台Huma获得3800万美元融资
近日，支付融资（PayFi）网络公司 Huma 宣布已筹集 3800 万美元资金。Distributed Global 领投了这轮股权融资，Hashkey Capital、Folius Ventures、Stellar Development Foundation 和 TIBAS Ventures（土耳其最大的私人银行 İşbank 的 CVC 部门）也参与其中。这部分增长来自对平台上高收益现实世界资产 (RWA) 的投资。这笔资金的一部分用于投资 Arf 的高收益 RWA 资产。恒星发展基金会提供了 1000 万美元的投资。此外，代币化资产目前在有限的时间内可供 Scroll 上的合格投资者使用。借助这轮融资，Huma 计划在未来几个月内将其 PayFi 网络进一步扩展到 Stellar 智能合约平台和 Solana，确保所有以支付为重点的主要连锁店都可以访问该网络。埃及支付企业Paymob获得2200万美元B轮融资
总部位于埃及的金融科技公司Paymob已完成由 EBRD Venture Capital 领投的 2200 万美元 B 轮融资。Endeavor Catalyst 以及现有投资者 PayPal Ventures、BII、FMO、A15、Nclude 和 Helios Digital Ventures 参与了此次融资。Paymob 由 Islam Shawky、Alain El Hajj 和 Mostafa El Menessy 于 2015 年创立，与各种规模的企业和商家合作。其全渠道支付基础设施使他们能够通过各种方式接受付款。欧洲B2B支付企业PastPay获1200万欧元A轮融资
欧洲 B2B 支付解决方案提供商 PastPay 已获得由 Platina Capital 领投的 1200 万欧元 A 轮融资。该公司旨在彻底改变企业的交易方式，此次投资将推动其扩张和产品开发工作。本轮融资还包括来自领先金融机构和知名私人投资者的参与，凸显了对创新型 B2B 支付解决方案日益增长的需求。PastPay 的平台为企业提供灵活的支付条件，使他们能够更有效地管理现金流。PastPay 计划利用新资金扩大其在中欧和东欧的业务范围。该公司的目标是成为一家泛欧洲供应商，为整个欧盟的企业提供服务。因无证开展跨境汇款，新加坡将6人诉上法庭
9月5日，6人因“无证”进行跨境支付业务，被新加坡监管部门控诉上法庭，涉案总金额超过175万元（新元，下同）。新加坡警察部队9月4日发文告说，涉案的四男两女年龄介于28到47岁，他们被指在没有执照情况下，非法为不同的顾客群提供跨境汇款服务。俄罗斯最大银行称与印度交易没有受到任何限制
俄罗斯联邦储蓄银行的一位高管近日透露，该银行在处理与印度的付款时没有遇到任何问题。俄罗斯联邦储蓄银行副首席执行官阿纳托利·波波夫 (Anatoly Popov) 表示：“俄罗斯联邦储蓄银行全面参与了印度所有支付和银行间系统。其业务运营不受任何限制。”国有银行俄罗斯联邦储蓄银行已受到美国和欧盟委员会的制裁。该银行无法处理美元、欧元和 SWIFT 银行信息网络的交易。Klarna因反洗钱不力受瑞典金融监管局批评
据外媒报道，Klarna Bank AB因在打击洗钱和恐怖主义融资方面做得不够而受到瑞典金融监管局的广泛批评。该机构在7月份致Klarna首席执行官塞巴斯蒂安·西米亚特科夫斯基的一封信中表示，根据初步评估，该贷方违反了多项规定。该报获得的这封经过大量删减的信件批评了《洗钱法》至少六项不同的规定，包括一般风险评估、客户风险评估和了解客户规则。它还重点提到，如果客户被认为与洗钱高风险有关，则需要加强客户意识措施。新加坡Q2数字资产支付近10亿美元
彭博新闻社周三（9 月 11 日）援引 Chainalysis的数据报道称，第二季度新加坡使用数字资产支付的金额创下近 10 亿美元的历史新高。
彭博社称，它们只占实际支付额的一小部分，与零售卡等方式相比相形见绌——去年下半年新加坡的零售卡支付额为 562 亿美元。
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