跨境收款

外贸人玩“对敲”！北京警方端掉一“地下钱庄”，抓捕6人

2024-12-18跨境收款

本来有正经的外贸生意，却利用手中大量的资金流做起了“地下钱庄”，以周某为首的团伙为境内、外客户提供非法换汇业务，涉案金额达4000余万元。北京市公安局经侦总队18日通报，周某等6名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪已被检察机关批准逮捕。

以周某为首的团伙原本是做外贸生意的，平时有大宗商品交易且交易流水较大。周某等人利用自己手握大量资金流的优势，与境外人员相互勾结，迅速在境内外各组建起一个资金池，形成“地下钱庄”，通过“对敲”方式为境内、外客户提供非法换汇业务。

所谓“对敲”就是当境内有客户需要兑换外汇时，团伙成员便利用他们在境内开设的关联账户收取客户的人民币资金，随后，境外的资金池就将对应汇率的外币转账至客户指定的境外账户。境外客户想要换汇人民币到境内的，就在境外收外币，然后由境内的资金池支付相应的人民币。

经警方调查，该团伙隐蔽性强、资金交易量大，涉案金额达4000余万元，符合汇兑型钱庄特征。在掌握充分证据后，今年5月，北京市公安局经侦总队会同海淀公安分局派员辗转全国多个省市，将该团伙成员全部抓获。

根据我国刑法及相关规定，未经国家有关主管部门批准，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，扰乱金融市场秩序，情节严重的，涉嫌非法经营犯罪。目前，6名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪均被检察机关批准逮捕。

据记者了解，“地下钱庄”违反外汇管理规定，破坏经济金融秩序，危害经济安全与稳定。同时，这一犯罪行为还为贪污受贿、贩毒赌博、电信诈骗等很多上游犯罪洗钱和提供转移资金服务，导致巨额赃款外流，追赃挽损困难，危害深远。

警方提示，广大群众对“地下钱庄”要保持高度警惕，强化反洗钱意识，不出租出借身份证、银行卡，不使用自己的银行账户替陌生人提取现金，以免沦为洗钱犯罪的帮凶。如有正常外汇需求，通过正规渠道兑换外汇。