跨境收款

英国金融监管部门FCA 警告本地金融机构反洗钱工作监管不足

2024-12-18跨境收款

英国金融行为监管局(FCA) 对伦敦金融城监管不足表示担忧，这阻碍了解决英国非法资金流动的努力。

根据英国金融行为监管局最近发布的报告，负责监管这些行业的 25 个专业机构中，有些机构每年用于反洗钱 (AML) 措施的支出仅为 73 英镑，有些机构将责任委托给第三方。

这份由英国金融行为监管局专业机构反洗钱监管办公室 (OPBAS) 发布的报告指出，专业机构在执行权力方面存在“弱点”，导致对可能违反反洗钱法规的成员开出的罚单减少。此外，这些机构并未持续与当局分享重要信息，报告指出，这限制了打击英国境内非法资金流动的努力。

自 2017 年成立以来，OPBAS 一直负责监督二十多个专业机构的反洗钱工作，其中包括律师协会和特许管理会计师公会等。尽管过去六年来不断努力，但 FCA 强调尚未看到预期的进展。最新审查抽样调查了九个未具名的专业团体，发现没有一个团体在反洗钱监管的所有领域都完全有效。

报告还指出，这些机构开出的罚单数量和金额都有所减少，2022-23 财年的罚单总额为 640,781 英镑，低于前一年的 940,728 英镑。FCA 将这一下降解读为监管机构没有充分利用其执法能力的迹象。

FCA 官员表示，尽管 OPBAS 已采取措施解决已发现的缺陷，但整体进展仍然不均衡。今年早些时候，英国前副外交大臣安德鲁·米切尔 (Andrew Mitchell) 强调，全球近 40% 的黑钱通过伦敦金融城和英国皇家属地流通，英国非法资金流动问题因此成为焦点。

虽然 OPBAS 没有权力征收罚款或直接制裁专业机构，但它可以建议限制其反洗钱监管活动，或建议政府撤销其监管地位。财政部发言人重申了政府与 OPBAS 合作打击洗钱的承诺，并强调正在努力改革英国的反洗钱和反恐融资框架。